为进一步强化非法放贷整治工作，引导社会公众树立正确的金融消费观和风险防范意识，10月以来，兴业银行福州分行积极开展非法放贷整治工作，强化对“套路贷”、非法放贷、非法集资等金融领域放贷乱象的整治力度，营造风清气正、健康稳定的金融环境。
周密部署，强化风险排查
福州分行深入贯彻落实中国银保监会福建监管局办公室《关于继续做好非法放贷整治工作的通知》要求，高度重视金融放贷领域专项整治工作，第一时间召开专题会议部署工作，强调金融放贷领域专项整治是一项关系民生的重要性系统性工作，与广大群众幸福感获得感息息相关，各单位要立足本职工作，分类施策，确保整治工作的针对性和实效性，深入组织开展扫黑除恶排查、非法放贷整治工作及防范非法金融活动，为防范非法放贷筑牢坚实金融屏障。
会后，分行立即组织全部经营机构通过双线贷后检查和信用责任认定，开展贷后检查近千笔，严防信贷资金流向非法领域。此外，分行全年持续开展员工异常行为监测，通过异常资金流向排查，核查员工是否存在参与民间借贷、涉黑涉恶等违法违规行为。
流程治理，完善监测机制
福州分行制定了《兴业银行福州分行洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理细则（2020年6月修订）》，通过总行金融制裁过滤系统排查各类客户涉恐名单制裁风险，同时开发上线“兴贷通”零售信贷线上化系统，实时监测贷后资金流向与还款来源，结合分行“天网工程”，通过风控模型及时下发预警，夯实贷后资金监测管理。此外，分行积极落实总行关于《中国银保监会关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶有关工作的通知》（银保监发〔2021〕23号）的工作部署，每年5月31日和11月30日前上报扫黑除恶工作情况、典型案例、涉黑涉恶线索数量及处理情况，依法依规确保将有关线索和情况及时报送公安机关和监管部门。
优化供给，提升服务质效
近年来，福州分行聚焦福州市经济转型和产业升级的关键领域，持续加大对制造业、绿色发展、科技创新、乡村振兴等领域的金融支持力度。2022年三季度累计投放对公贷款超百亿元，支持各类客户730余家。省技改业务方面，累计落地项目16个，支持专项投放项目数及投放金额均列省内分行第一位。绿色金融方面，聚焦清洁能源、绿色交通、绿色建筑、工业节能减排等重点领域融资服务，加快绿色资产构建，持续增加融资供给，切实满足市场主体对于绿色金融业务的合理融资需求，压缩非法放贷活动滋生空间。
专项学习，深化宣贯教育
近期，受福州地区疫情形势影响，福州分行重点通过线上培训形式开展合规教育工作。借助行内“兴知”平台，开展覆盖全员的《中华人民共和国反有组织犯罪法》《反电信网络诈骗法》专项学习，并进行随堂测试，切实提高分行员工对反有组织犯罪、反电信网络诈骗及扫黑除恶工作的认识和风险识别能力。邀请上海锦天城（福州）律师事务所资深律师谢平录制《律师说法规——银行若干实务问题解析》专题法治宣传视频，重点结合近年法院典型判例及外部监管相关风险提示，详细讲解近年银行业员工关于违法放贷、非法吸收公众存款、侵犯公民个人信息等新型违法犯罪手法并提供员工合规管理建议，进一步提升分行案件防控管理水平。对外宣传方面，分行在全部营业网点门楣屏24小时滚动播放“严厉打击涉黑涉恶犯罪，坚决抵制非法放贷，筑牢防御屏障，构建和谐社会”宣传标语，营造全民共同防御涉黑涉恶、非法放贷的良好氛围。
下阶段，福州分行将继续深化非法放贷整治工作。压实业务排查，继续推进信贷领域业务贷前尽职调查、贷后异常资金流向及涉黑涉恶暴力催收等专项检查与“回头看”排查，将非法放贷、涉黑涉恶风险抓早、控好。分行将结合金融消费者权益保护工作，通过金融知识宣传月、防范非法金融宣传等活动，常态化开展防范非法放贷、涉黑涉恶等领域的宣传教育，切实引导金融消费者树立正确投资观、价值观，远离非法放贷活动。
